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  • 投资债基小贴士:债券型基金有哪些优势?

    发布时间: 2020-05-23 08:15首页:主页 > 股市焦点 >
    1、债券型基金有哪些优势?

      债券型基金是一种风险与收益水平适中的投资理财工具。

      与定期存款等低风险理财产品相比,债券型基金不受固定期限限制,在基金正常运作后可以随时申购或赎回,具有较好的流动性。根据2009年万德资讯的统计,以2005年之前发行的8支债券型基金为例,在2005年至2008年的四年中,平均收益率为47%,而以一年期定期存款利率计算,定期存款的累计收益率为11.62%。

      与股票及股票型基金等高风险理财产品相比,债券型基金的波动相对较低。由于债券市场与股票市场相关性较弱,债券型基金能够部分规避股票市场的风险,是构建投资组合、平滑投资风险的理想工具。

      2、债券型基金的主要风险是什么?

      债券型基金的风险主要来自于以下几个方面:

      第一,利率风险。如果国家采取从紧的货币政策,连续加息、提高存款准备金率,债券市场会受到相当程度的打压。

      第二,信用风险。很多债券基金的产品把一部分资产配置于企业债券。比如说公司债,可转化债券,这些都是产品一些上市公司通过企业发行的。这些企业受宏观经济的影响,或者受自身的影响会出现一些困难,可能会出现到期无法支付债务的风险。

      第三,流动性风险。当央行采取从紧的货币政策,或者出现资金外流的情况下,市场的流动性会出现暂时的紧张,持有的债券短期内无法兑现,这也会有一定的风险。

      但在当前的经济形势下,适度宽松的货币政策营造的低利率环境使得利率风险和流动性风险降低;由于国内债券市场监管严格,对发债企业的要求较高,因此,高等级的信用债资质较好。通过对信用债的深入分析和谨慎选择,信用风险在一定程度上也是可控的。

      3、债券型基金适合哪些投资者?

      投资品种的选择须由投资者根据自身的风险承受自主选择。理财专家普遍认为,债券型基金适合风险偏好适中、追求资产稳健增值以及有优化投资组合、降低整体风险需求的投资者。对于风险偏好适中的投资者而言,投资于债券型基金,可以在一定的风险水平下分享资本市场的收益。

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