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外汇政策法规和跨境人民币业务知识问答(二)

来源:网络整理

  问1:企业取得对外贸易经营权后要如何办理名录登记?需要哪些材料?

  答:企业依法取得对外贸易经营权后,需要到外汇局办理名录登记后方可在金融机构办理贸易外汇收支业务,需要提供如下材料:

  1.《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》;

  2.法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支业务办理确认书》;

  3.《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本;

  4.《对外贸易经营者备案登记表》,依法不需要办理备案登记的可提交《中国人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》等;

  5.外汇局要求提供的其他材料。

  问2:新进入名录的企业,外汇局是否要对其实施管理?需要提交什么材料?

  答:对于新列入名录的企业,外汇局对其实施辅导期管理。在其发生首笔贸易外汇收支业务之日起90天内,外汇局进行政策法规、系统操作等辅导。企业应当在辅导期结束后的10个工作日内持书面材料到外汇局报告辅导期内发生的货物进出口与贸易外汇收支的逐笔对应情况。

  问3:名录企业发生信息变更的,需要到外汇局进行变更吗?

  答:名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的,应当在变更事项发生之日起30天内,持相应变更文件或证明的原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。

  问4:名录内企业在哪些情况下需要办理名录注销手续?

  答:名录内企业发生下列情况之一,应当在30天内主动到所在地外汇局办理名录注销手续:

  1.终止经营或不再从事对外贸易;

  2.被工商管理部门注销或吊销营业执照;

  3.被商务主管部门取消对外贸易经营权;

  问5:哪些情况企业需要在货物贸易外汇监测系统进行报告?

  答:符合下列情况之一的业务,企业应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过货物贸易外汇监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息:

  1.30天以上(不含)的预收货款、预付货款;

  2.90天以上(不含)的延期收款、延期付款;

  3.90天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资;

  4.B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款,以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款;

  5.同一合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元(不含)的业务;

  6.其他应当报告的事项。

  问6:什么情况下企业会被列为B类企业管理?

  答:存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为B类企业:

  1.存在《货物贸易外汇管理指引实施细则》第四十六条规定情况之一且经现场核查企业无合理解释;

  2.未按规定履行报告义务;

  3.未按规定办理贸易外汇业务登记;

  4.外汇局实施现场核查时,未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料;

  5.应国家相关主管部门要求实施联合监管的;

  6.外汇局认定的其他情况。

  问7:什么情况下企业会被列为C类企业管理?

  答:存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为C类企业:

  1.最近12个月内因严重违反外汇管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查;

  2.阻挠或拒不接受外汇局现场核查,或向外汇局提供虚假资料;

  3.B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估,相关情况仍符合列入B类企业标准;

  4.因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚;

  5.外汇局认定的其他情况。

  问8:个人购汇政策有无变化?

  答:2017年起,国家外汇管理局对个人外汇业务信息系统流程进行优化,但不涉及个人外汇管理政策调整,个人便利化结汇额度(年度总额)和境内个人便利化购汇额度(年度总额)仍为每人每年等值5万美元。同时,个人购汇应当具有真实、合法的交易基础。2017 年起,境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办理购汇业务时,均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》。

  问9:个人购汇申请书应如何填写?

  答:为提升我国国际收支统计质量,加强管理和处置有关违规违法行为,推进全社会信用体系建设,自2017年起,境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办理购汇业务时,均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》。境内个人根据实际用途,,按照金额从大原则选择一项用途。个人购汇用途不在八项用途之内,勾选“其他”项,并填写用途明细。若购汇暂不用汇且无法预计实际用途的,可勾选“其他”项,填写外汇理财名称或存款金融机构名称及金额。若实际用途与原填写用途不一致,需重新填写并提交申请书。

  1.个人办理购汇业务时,不得虚假申报个人购回信息;

  2.不得提供不实的证明材料;

  3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

  4.不得借用他人便利化 额度实施分拆购汇;

  5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

  6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

  问10:个人被列入“关注名单”有什么后果?

  答:“关注名单”内个人的关注期限为列入当年及后续两年。关注期内个人办理个人结售汇业务时,应提供本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料,即不享有5万美元的年度便利化额度。并依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

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