不法分子打着“区块链”“虚拟货币”等旗号招摇撞骗,警惕互联网

【第一直销网讯】  近段时间以来,非法集资活动呈现出“上网跨域”的特点,互联网金融平台领域案件多发频发,部分不法分子打着“区块链”“虚拟货币”“以房养老”等旗号开展非法集资活动,极大损害了人民群众的利益。什么是非法集资?怎么才能守护好你我的血汗钱?

什么是非法集资

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

据了解,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性4个特征要件。其中,非法性是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;公开性是指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;利诱性是指承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;社会性是指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

日前,北京市2019年“携手筑网 同防共治”防范非法集资宣传月集中宣教活动举行。在现场,揭开了本次活动的序幕,并首次公开播放防范非法集资公益广告宣传片《知道篇》。

在视频中有这样一段话,道出了互联网非法集资的本质,“保本金、高利息、低风险、零门槛,看上去很美,但你能接受被骗得一分不剩吗?天上不会掉馅饼,网上也没有免费的午餐,抵制诱惑,谨慎面对互联网理财,谨慎对待自己的血汗钱,保持冷静,珍惜资产,防范互联网非法集资”。

业内专家表示,非法集资常见手段主要有4种,一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

如何识别和防范

“如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕。”监管部门有关工作人员表示,包括以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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