炒汇平台存造假传销嫌疑 业内提醒警惕四类风险

警惕炒汇平台洋装下的陷阱 承诺 高额收益 、 持续高额分红 ,令境内众多互联网外汇交易平台近年来发展得风生水起。
但外汇交易真如宣传中的那般美好吗?国家互联网金融安全技术专家委员会日前发布的《关于近期 互联网外汇理财 平台的巡查公告》(以下简称《公告》)指出,部分互联网外汇理财平台存在业务牌照涉嫌造假,涉嫌利用 传销模式 发展客户等问题,风险较为突出。
值得引起投资者关注。
  巡查公告揭炒汇平台风险 今年以来,已有多起互联网外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生,这些都仅是当下互联网炒汇平台乱象的缩影。
10月13日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《公告》表示,经近期巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以 外汇交易 为旗号进行融资分红的平台, 部分互联网外汇理财平台风险较为突出 ,《公告》指出。
有法律界人士也指出,在平台跑路或被定性为诈骗集团后,遭遇资金损失的投资者数量在数万乃至数十万人,影响极大,很可能变成不稳定因素。
通过对巡查中案例的分析,《公告》列出四类较为常见的互联网外汇理财平台风险,包括业务牌照涉嫌造假、承诺 高额收益 、涉嫌利用 传销模式 发展客户以及打着 外汇交易 旗号 持续高额分红 。
  四类风险需警惕 业内人士表示,虽然互联网炒汇平台猫腻多,但有些手段其实都是 套路 ,投资者可以予以提防。
《公告》进一步对四类风险进行了分析。
  第一类是业务牌照涉嫌造假。
部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。
近期,就有一家公司声称 获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构 ,并附上了FCA代码,但经查询发现,代码对应的网站与该公司并不一致,而且存在类似问题的公司不是仅有一家。
第二类是承诺 高额收益 ,交易过程不透明。
部分外汇理财平台对外宣称 资金安全,只赚不赔 ,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。
这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中 暗箱 操作、蚕食客户资金。
第三类是涉嫌利用 传销模式 发展客户。
部分外汇平台以 互助理财 的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。
投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展线下获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。
一家互联网外汇理财平台表示,自己是百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全。
但后经核查发现,该公司并不在FCA的监管范围,且该平台已无法正常提现。
第四类是打着 外汇交易 旗号 持续高额分红 。
部分平台以 外汇交易 为旗号融资,进行 持续高额分红 。
这类模式成立的前提是建立在 外汇交易 盈利始终大于 分红 的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成 庞氏骗局 。
媒体记者在一家外汇交易平台上看到,根据客户账户资金,该平台可以提供最高为1:400的杆杠,并且能提供如此之高杠杆的平台也不止一家。
  防范意识需提高 对于穿 洋装 的互联网外汇理财平台,《公告》提示,目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。
一位业内人士表示,如果一家公司及其总部的银行账户注册在银行监管、税收制度都很宽松的国家,这是一个危险的信号,因为这些公司很容易在运营市场收兵走人从此消失。
另外,传销诈骗有个特点,就是项目之初会给投资人一点回报或者 甜头 ,说服他们投入更多,这也是需要警惕的。
此外,产业升级与区域金融湖北省协同创新中心研究员李虹含指出,外汇汇率的变化本身就存在风险,而且许多互联网理财平台都是有加杠杆的,其中的风险需要投资者自己来承担。

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